Gli ETF sono fondi negoziati in borsa che replicano l’andamento di un indice di riferimento.
Questi strumenti di investimento offrono un modo semplice e diversificato per raggiungere il movimento FIRE e un’alternativa meno rischiosa alle azioni singole.
Non a caso, investire in ETF è una delle strategie più popolari per il raggiungimento dell’indipendenza finanziaria, scopriamo il perché.
Investire in ETF
Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi negoziati in borsa che replicano l’andamento di un indice di riferimento.
Gli ETF sono uno strumento efficace per investire nel movimento FIRE, grazie alla loro semplicità e al potenziale di diversificazione che permette di ridurre il rischio.
I risultati del nostro ultimo sondaggio FIRE mostrano chiaramente che la maggior parte degli investitori ha una strategia d’investimento legata agli ETF, in particolare gli ETF All-World (che coprono il mercato globale), gli ETF USA e quelli dei Mercati Emergenti. Infatti, l’80% dei partecipanti al sondaggio investe in ETF All-World.
Investire nel Mercato Globale con gli ETF
Tecnicamente, è possibile creare un portafoglio bilanciato per il FIRE con un solo ETF.
Di norma, chi investe in ETF per il FIRE considera sia il mercato globale che quello statunitense.
Entrambi questi tipi di investimento storicamente garantiscono un rendimento medio annuale intorno al 10%.
L’S&P 500, un indice ponderato per la capitalizzazione di mercato delle 500 maggiori società quotate sul NYSE o sul NASDAQ, ha storicamente offerto rendimenti superiori.
Tuttavia, l’ETF All-World è spesso consigliato per la sua capacità di offrire una diversificazione maggiore, includendo un’ampia gamma di aziende da tutto il mondo, comprese molte aziende statunitensi.
Dai risultati del sondaggio, si può vedere che una percentuale significativa di investitori (43,86%) sceglie di investire in ETF All-World, ma non in ETF USA. Al contrario, solo il 5% degli investitori sceglie di investire in ETF USA ma non in All-World.
Se dovessi considerare un solo ETF su cui investire per il FIRE, l’All-World dovrebbe essere la tua prima scelta.
I tre ETF chiave da conoscere per il FIRE
ETF Globali (All-World)
Gli ETF All-World sono fondi che replicano l’andamento di un indice globale. Questo significa che investendo in un ETF All-World, stai effettivamente investendo in un’ampia gamma di azioni provenienti da tutto il mondo.
Tra i più popolari in Italia ci sono l’iShares Core MSCI World UCITS e il Vanguard FTSE All-World UCITS. Questi ETF sono ampiamente utilizzati per la loro capacità di offrire un’ampia diversificazione geografica con un singolo prodotto.
Investire in questi ETF consente di avere esposizione a un vasto insieme di mercati sviluppati e in via di sviluppo. Questo riduce il rischio specifico di singoli paesi o settori, rendendoli una scelta popolare per gli investitori del movimento FIRE.
ETF USA
Gli ETF USA replicano l’andamento di indici statunitensi come l’S&P 500. Questo indice include le 500 maggiori società per capitalizzazione di mercato negli Stati Uniti, rendendolo un indicatore chiave della performance del mercato azionario statunitense.
Puoi investire sull’S&P500 in italia acquistando titoli come l’iShares Core S&P USA o il Vanguard S&P 500.
Un altro ETF popolare’ che copre il mercato statunitense è l’MSCI USA, che rappresenta l’85% della capitalizzazione del mercato statunitense con 625 titoli azionistici.
Questi ETF offrono un’ampia esposizione al mercato azionario statunitense, che è noto per la sua robustezza e resilienza.
In particolare, questi ETF includono giganti tecnologici come le società FAANG (Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google). Queste società hanno avuto una performance eccezionale negli ultimi anni, contribuendo a rendere gli ETF USA una scelta attraente per molti investitori.
ETF Mercati Emergenti
Gli ETF Mercati Emergenti offrono esposizione a economie in rapida crescita come Cina, India, Brasile e altri. Questi mercati possono offrire opportunità di crescita significative, sebbene con un livello di rischio più elevato.
Tra i più popolari in Italia ci sono l’Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS e l’iShares MSCI Emerging Markets. Questi ETF sono progettati per replicare la performance dei mercati emergenti, offrendo agli investitori un modo semplice per accedere a questi mercati.
Alcuni investitori scelgono di allocare una piccola parte del loro portafoglio a questi ETF. Questo può permettere di sfruttare le potenziali alte rendite offerte dai mercati emergenti, pur mantenendo un livello di rischio accettabile attraverso la diversificazione.
Perché investire in ETF per il FIRE
L’obiettivo del movimento FIRE non è solo raggiungere l’indipendenza finanziaria, ma anche vivere una vita più ricca e appagante.
Gli ETF sono strumenti efficaci che offrono un modo semplice e accessibile per formare un portafoglio di investimenti diversificato e resiliente.
Anzitutto, l’investimento in ETF che coprono un ampio mercato azionario consente di ridurre il rischio specifico di singoli paesi o settori, rendendo l’investimento più sicuro e stabile nel lungo termine.
ETF popolari che coprono il mercato globale o statunitense hanno rendimenti intorno al 10%, che permettono di attuare la regola del 4%. Un rendimento del 10% consente di superare l’inflazione e di mantenere un ritiro sostenibile nel tempo.
Inoltre, scegliere di investire in ETF piuttosto che fare stock picking semplifica notevolmente il processo di investimento. Infatti, investire regolarmente i propri risparmi in ETF ogni mese applicando la strategia del Dollar Cost Averaging permette di ridurre il rischio legato alle fluttuazioni del mercato e di mettere i propri investimenti in “autopilot”.
La comunità italiana del FIRE movement (Financial Independence, Retire Early) per smettere di lavorare e andare in pensione da giovani.