La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è una società privata americana che funge da organizzazione autoregolamentata (SRO) per i broker-dealer nell’industria finanziaria degli Stati Uniti.
Si tratta del più grande regolatore indipendente per tutte le società di titoli che operano negli Stati Uniti.
La funzione della FINRA è quella di proteggere gli investitori assicurando che l’industria dei titoli degli Stati Uniti operi in modo equo e onesto.
Storia della FINRA
La FINRA è stata creata nel 2007 attraverso la fusione della National Association of Securities Dealers (NASD) e delle funzioni di regolamentazione, applicazione e arbitrato dei membri della Borsa di New York. È il successore della NASD, fondata nel 1939.
Da allora, si è impegnata a mantenere il corretto funzionamento e la trasparenza dell’industria dei titoli e a promuovere la fiducia degli investitori.
La FINRA è supervisionata dalla Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti ed è considerata un’organizzazione quasi governativa, anche se non è un’agenzia governativa. È finanziata dalle società di titoli che regola attraverso quote associative e altre valutazioni.
Utilizza tecnologie innovative di intelligenza artificiale e apprendimento automatico per tenere d’occhio il mercato e fornire supporto essenziale agli investitori, ai regolatori, ai responsabili delle politiche e ad altre parti interessate.
Responsabilità della FINRA
La FINRA è responsabile della regolamentazione delle attività dei broker-dealer registrati e dei loro dipendenti.
Scrive e applica regole che governano l’industria dei titoli, ispeziona le società per garantire la conformità e disciplina coloro che non rispettano le regole.
Alcune delle sue responsabilità chiave includono la registrazione e la formazione di broker-dealer e dei loro dipendenti, la scrittura e l’applicazione di regole che governano l’industria dei titoli, l’ispezione delle società per garantire la conformità a tali regole, la disciplina delle società e delle persone che violano le regole, e la fornitura di servizi di risoluzione delle controversie per investitori e società.
Regole e Normative
La FINRA stabilisce le regole che governano le attività dei broker-dealer per garantire l’integrità del mercato dei titoli. Queste regole coprono una vasta gamma di aree, tra cui le pratiche di vendita, la divulgazione delle informazioni finanziarie, le operazioni di mercato e la protezione dei clienti. La FINRA si impegna a garantire che queste regole siano rispettate e che le società e le persone che non le rispettano siano disciplinate.
Formazione e Qualificazione dei Broker-Dealer
La FINRA si occupa anche della formazione e della qualificazione dei broker-dealer e dei loro dipendenti.
Offre programmi di formazione e certificazione per garantire che i broker-dealer abbiano le competenze e le conoscenze necessarie per operare nel mercato dei titoli.
Inoltre, la FINRA gestisce un sistema di esami per testare le competenze e le conoscenze dei broker-dealer e dei loro dipendenti.
Risoluzione delle Controversie
La FINRA fornisce servizi di risoluzione delle controversie per gli investitori e le società.
Questi servizi aiutano a risolvere le controversie tra gli investitori e i broker-dealer in modo equo e tempestivo.
La FINRA gestisce un sistema di arbitrato che fornisce un meccanismo per risolvere le controversie tra gli investitori e i broker-dealer.