Il movimento FIRE (Financial Independence, Retire Early) sta guadagnando sempre più attenzione, e ora ha a disposizione due nuovi strumenti d’investimento.
Il 19 Novembre, Tidal Investments ha lanciato due nuovi fondi negoziati in borsa (ETF) pensati appositamente per chi segue il FIRE: il FIRE Funds Wealth Builder ETF (FIRS) e il FIRE Funds Income Target ETF (FIRI).
Il movimento FIRE è diventato popolare tra i millennial, che risparmiano fino al 70% del loro reddito per ritirarsi molto prima dell’età pensionabile tradizionale.
A detta di Michael Venuto, Chief Investment Officer di Tidal Financial Group, molti di questi investitori si sentono trascurati dai consulenti finanziari tradizionali. Per questo motivo, ha lanciato i due ETF per rispondere alle loro esigenze.
FIRE Funds Wealth Builder ETF (FIRS)
- Struttura: Utilizza un modello “ETF-of-ETFs” che diversifica gli investimenti in quattro regimi economici: Prosperità, Recessione, Inflazione e Deflazione. Questa diversificazione aiuta gli investitori a navigare in diverse condizioni di mercato.
- Obiettivo: Bilanciare rischio e rendimento per ottimizzare la crescita del capitale nel lungo termine.
- Costo: Rapporto spese di 0,48%, rendendolo accessibile per gli investitori attenti ai costi.
Top 10 Holdings di FIRS (11/13/2024)
| Nome | Azioni | Percentuale |
|---|---|---|
| Madison Aggregate Bond ETF | 2,465 | 9.85% |
| Madison Short-Term Strategic Income ETF | 2,440 | 9.84% |
| Robinson Alternative Yield Pre-Merger SPAC ETF | 2,465 | 9.83% |
| STKD Bitcoin & Gold ETF | 1,370 | 8.02% |
| SPDR Gold MiniShares Trust | 685 | 7.23% |
| Academy Veteran Impact ETF | 1,760 | 6.89% |
| Cambria Chesapeake Pure Trend ETF | 1,800 | 5.94% |
| Gotham 1000 Value ETF | 1,000 | 5.05% |
| Residential REIT ETF | 1,275 | 4.97% |
| Nicholas Fixed Income Alternative ETF | 1,160 | 4.44% |
FIRE Funds Income Target ETF (FIRI)
- Strategia: FIRI utilizza una strategia barbell, combinando asset ad alto rendimento con equivalenti monetari per garantire stabilità e liquidità.
- Obiettivo: Generare un rendimento annuale minimo del 4%, fornendo un flusso di reddito costante.
- Costo: Rapporto spese di 0,70%, mantenendo la filosofia di costi contenuti.
Top 10 Holdings di FIRI (11/13/2024)
| Nome | Azioni | Percentuale |
|---|---|---|
| FolioBeyond Alternative Income and Interest Rate Hedge ETF | 1,250 | 8.87% |
| YieldMax Ultra Option Income Strategy ETF | 4,170 | 8.29% |
| Nicholas Fixed Income Alternative ETF | 2,065 | 7.97% |
| Academy Veteran Impact ETF | 1,760 | 6.95% |
| Defiance Nasdaq 100 Enhanced Options & Income ETF | 915 | 6.04% |
| Cambria Tail Risk ETF | 2,195 | 4.93% |
| YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF | 1,340 | 4.22% |
| YieldMax Gold Miners Option Income Strategy ETF | 1,325 | 4.18% |
| YieldMax Xom Option Income Strategy ETF | 1,185 | 4.01% |
| SoFi Enhanced Yield ETF | 1,055 | 3.98% |
Come citato da Venuto, la comunità della pianificazione finanziaria ha in gran parte trascurato questo gruppo per alcune ragioni.
In primo luogo, i giovani senza molti soldi non sono tipicamente il tipo di cliente che i consulenti cercano di attrarre attivamente.
In secondo luogo, i sostenitori del FIRE sono generalmente troppo attenti ai costi per pagare per consulenze finanziarie.
Venuto ritiene di aver colto nel segno con gli ETF FIRE, che conterranno ciascuno tra 10 e 25 ETF sottostanti.
Il FIRS è promosso come un’opzione che offre diversificazione attraverso “quattro motori economici distinti“, tra cui “prosperità, recessione, inflazione e deflazione“. In altre parole, si tratta di andare oltre il semplice approccio “VTI and chill”.
Il FIRI, invece, è progettato con l’obiettivo di cercare un reddito attuale, puntando a fornire un rendimento annuale stabile di circa il 4%.
“Perderemo soldi su questo”, ha affermato Venuto riferendosi al fatto di non addebitare una commissione a livello di fondo ETF.
“Ma lo facciamo perché è vantaggioso per i nostri clienti e rappresenta un ulteriore motivo per cui gli emittenti di ETF dovrebbero rivolgersi a noi”, ha aggiunto. “Crediamo che il FIRE sia il futuro”.
Puoi trovare tutte le informazioni su questi nuovi titoli sul sito di FIRE ETFs.
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La comunità italiana del FIRE movement (Financial Independence, Retire Early) per smettere di lavorare e andare in pensione da giovani.