La leva finanziaria o leverage, è uno strumento che permette di acquistare o vendere attività finanziarie per un ammontare superiore al capitale effettivamente posseduto.
Investire con leva è una tecnica di trading che permette di moltiplicare l’esposizione al mercato senza impegnare ulteriore capitale.
Utilizzando strumenti finanziari come i contratti per differenza (CFD), gli investitori possono aprire posizioni per un valore superiore rispetto al denaro effettivamente investito, con l’obiettivo di ottenere rendimenti più elevati.
Practically, l’investitore impiega solo una frazione del valore totale della posizione, mentre la parte restante viene fornita dal broker sotto forma di prestito. Questo rapporto tra il valore totale della posizione e il capitale investito determina il livello di leva utilizzato.
Come funziona la leva finanziaria
Il principio alla base della leva è semplice: invece di investire l’intero capitale disponibile, l’investitore ne impiega solo una frazione, mentre la parte restante viene fornita dal broker sotto forma di prestito.
Il rapporto tra il valore totale della posizione e il capitale investito determina il livello di leva utilizzato.
For example, con una leva di 10:1, un investitore che dispone di 1000€ può aprire una posizione del valore di 10.000€.
Se l’investimento sale del 30%, il trader realizza un profitto di 3000€, pari al 300% del capitale investito.
On the contrary, se l’investimento scende del 10%, la perdita sarà del 100% del capitale investito.
Vantaggi e rischi della leva finanziaria
Il principale vantaggio della leva è la possibilità di ottenere rendimenti significativi con un capitale limitato.
However, questa arma a doppio taglio comporta anche rischi elevati. Se l’investimento va male, le perdite saranno amplificate dalla leva, potendo eccedere il deposito iniziale.
Per questo motivo, gli ETF a leva sono considerati prodotti complessi, adatti solo a investitori esperti.
Come si calcola la leva finanziaria
La leva finanziaria si calcola dividendo il valore totale della posizione per il capitale investito.
For example, se si investe 1000€ in una posizione da 10.000€, la leva sarà di 10:1 (10.000€ / 1000€ = 10).
Più alto è il valore della leva, maggiore sarà l’effetto moltiplicatore sui profitti e sulle perdite.
Esempi di leva finanziaria
Ecco alcuni esempi di come la leva finanziaria può influenzare i profitti e le perdite:
- Con una leva di 10:1 e un capitale di 1000€, una posizione da 10.000€ che sale del 10% genererà un profitto del 100% (1000€).
- Con una leva di 20:1 e un capitale di 500€, una posizione da 10.000€ che scende del 5% causerà una perdita del 100% (500€).
La leva finanziaria offre l’opportunità di massimizzare i profitti, ma richiede una gestione attenta e consapevole dei rischi.
Prima di utilizzare strumenti a leva, è fondamentale comprenderne bene il funzionamento, valutare attentamente il proprio profilo di rischio e adottare strategie di gestione del rischio appropriate.
